【2019年10月】ウェルスナビの運用収益、分配金、手数料について

ロボ投資のウェルスナビを2017年10月24日から利用しています。運用実績、手数料や分配金など1年以上利用した感想をまとめたので記事にします。
完全自動で運用してくれるので、何か投資を始めたい方に強くお勧めしたいので是非一読ください。銀行預金だけでお金を眠らせてしまうのは本当にもったいないですよ。

ウェルスナビとは

世界水準の資産運用を、すべて自動で実現するロボ投資です。10年、20年後などの長期投資を目的とした資産運用に向いています。

・運用プラン
6つの質問に答えるだけで最適な運用プランを提案。発注も、積立も、リバランス(資産のバランス調整)も、WealthNaviがすべて自動で実施。
・手数料
手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)のみ。
※ウェルスナビのHPより引用

全て自動で運用してくれるので、サラリーマンなどの忙しくて株式投資を1つ1つやっていくのが大変な方には強くお勧めできます。また、運用利益が発生した場合には損失があるものと調整を行い、税金も最適化してくれるのが凄いところです。

何故ウェルスナビがお勧めなのか

何故ウェルスナビがお勧めなのかを簡単に紹介します。まず、ウェルスナビの投資先は日本株ではなく、米国株、日欧株が中心です。これが良いポイントだと思っています。

円の価値について

銀行預金は資産が減らず、投資は資産が減るリスクがあるというのはよく聞く話だと思います。しかし、本当にそうでしょうか。

自動販売機のジュースの値段

ジュース1本の値段で考えています。

■350mlのジュースの値段
・20年前:100円
・10年前:120円
・現在:130円
20年以上前は100円で購入できたものが、現在は130円で購入する必要があります。料金は上がりましたが、ジュースの容量は増えたのかというと、そうではなく同じ350mlです。


つまり、100円の価値が下がっているということです。そうなると、銀行預金にずっと預けても物価連動できず、資産の価値を落としてしまうことになります。銀行預金はリスクがあるという考え方ができてしまいます。

投資はリスクとはいえない?

銀行預金だけでは十分ではないということを少しでも感じられた方は、じゃあどうすればよいのか?という話になると思います。そこで、投資です。
株は物価連動しているため、投資をすることで円の価値が上がっても下がってもそこに連動することができます。

ただ、世界で見た時には、日本の出生率は非常に低く、今後世界と戦っていく力が十分にあるとは言えません。円で持っていること自体リスクがあると思います。一方で、海外はまだまだ出生率も高く、まだまだ経済成長が期待できます。そう考えると、外国株に投資することはリスク分散の一つにできると思います。

ウェルスナビの投資先

ウェルスナビは米国株、日欧株、金、債券と様々な投資先に資産分散して投資をしてくれます。日本ではなく海外投資中心となっており、完全自動投資をしてくれるのが魅力です。外国株購入は投資初心者は絶対にやらないと思いますが、それを自動でやってくるというのは凄くありがたいと思います。

ウェルスナビの1年間の手数料と分配金について

手数料1%が高いという人もいるかと思いますが、運用していることで発生する分配金で相殺ができるので実質タダのようなものです。実際、2018年の手数料と分配金を以下でまとめましたので、手数料を分配金が上回っています。

手数料の長期割引について

通常の手数料は1.0ですが、長期利用することで割引が発生し、最大0.9%まで下げることが可能です。

■長期割
ウェルスナビを続けた期間と運用金額に応じ、6ヵ月ごとに手数料の割引が拡大するプログラムです。最大で0.90%まで割引されます。
・長期割判定額 手数料の割引幅
50万円以上〜200万円未満 :0.01%(年率)
200万円以上:0.02%(年率)

私は、以下の通りに0.03%の長期割が適用されています。

ウェルスナビの運用収益について

2019年10月14日時点のウェルスナビ運用収益も公開します。




全体のポートフォリオは以下です。

感想

プラスマイナスを繰り返しており、今はプラスです。暴落してしまった時は最大5万円程マイナスな時もありましたが、最大3万円程プラスの時がありました。2年近く利用していますが、3ヵ月スパンくらいでプラスマイナスを繰り返している感じです。本当に何もしなくて数万円稼いでくれるというのは本当に魅力的だと思います。

いつ始めるべきか

外国株が下がっている時に始めるのが一番です。仮に私の運用成績がマイナス5万円の時から始めていたら最大8万程利益が出ています。外国株が下がるタイミングの様子を見ながら始めるのが一番得です。とはいえ、私自身は何も考えずに高騰している時に始めましたが、それでもプラスの時があるので深く考えなくても大丈夫です。

ただ、ウェルスナビ自体の登録には1週間程度時間がかかるため、登録自体はすぐにして、多額の入金タイミングは様子見というのが一番良い気がします。


忙しくて自分で投資する時間はないけど、何かしたいという方にはウェルスナビを強くお勧めします。年金制度破綻の懸念がある今、資産運用は重要となってくるので、投資を始めるきっかけとしてもウェルスナビは最適だと思っています。

ウェルスナビ以外の運用方法について

ウェルスナビよりもリスクはありますが、毎月5000円ほど安定して収益をあげるクラウドバンクについての記事も以下で書いているので、こちらもよかったらご参考にしてください。私的にはクラウドバンクが一番のオススメです。
完全放置で毎月5000円以上稼げているクラウドバンクがめちゃめちゃオススメです。定期預金の代わりに利用しています!

以上

シェアする

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

よかったらフォローしてください