ウェルスナビの運用収益、分配金、手数料の実績【5年以上運用中】

ロボ投資のウェルスナビを2017年10月から利用しており、運用実績、手数料や分配金など5年以上利用した実績をまとめたので記事にしています。

完全自動で運用してくれるので、何か投資を始めたい方に強くお勧めしたいので是非一読ください。銀行預金だけでお金を眠らせてしまうのは本当にもったいないですよ。

実際に5年以上利用した際の運用実績が2023年2月5日時点で以下で50万円以上もプラスです。

ウェルスナビとは

世界水準の資産運用を、すべて自動で実現するロボ投資です。10年、20年後などの長期投資を目的とした資産運用に向いています。

・運用プラン
６つの質問に答えるだけで最適な運用プランを提案。発注も、積立も、リバランス（資産のバランス調整）も、WealthNaviがすべて自動で実施。
・手数料
手数料は預かり資産の1%（現金部分を除く、年率・税別）のみ。
※ウェルスナビのHPより引用

全て自動で運用してくれるので、サラリーマンなどの忙しくて株式投資を１つ１つやっていくのが大変な方には強くお勧めできます。また、運用利益が発生した場合には損失があるものと調整を行い、税金も最適化してくれるのが凄いところです。

何故ウェルスナビがお勧めなのか

何故ウェルスナビがお勧めなのかを簡単に紹介します。まず、ウェルスナビの投資先は日本株ではなく、米国株、日欧株が中心です。これが良いポイントだと思っています。

円の価値について

銀行預金は資産が減らず、投資は資産が減るリスクがあるというのはよく聞く話だと思います。しかし、本当にそうでしょうか。

自動販売機のジュースの値段

ジュース1本の値段で考えています。

■350ｍｌのジュースの値段
・20年前：100円
・10年前：120円
・現在：130円

20年以上前は100円で購入できたものが、現在は130円で購入する必要があります。料金は上がりましたが、ジュースの容量は増えたのかというと、そうではなく同じ350mlです。

つまり、100円の価値が下がっているということです。そうなると、銀行預金にずっと預けても物価連動できず、資産の価値を落としてしまうことになります。銀行預金はリスクがあるという考え方ができてしまいます。

投資はリスクとはいえない？

銀行預金だけでは十分ではないということを少しでも感じられた方は、じゃあどうすればよいのか？という話になると思います。そこで、投資です。

株は物価連動しているため、投資をすることで円の価値が上がっても下がってもそこに連動することができます。

ただ、世界で見た時には、日本の出生率は非常に低く、今後世界と戦っていく力が十分にあるとは言えません。円で持っていること自体リスクがあると思います。一方で、海外はまだまだ出生率も高く、まだまだ経済成長が期待できます。そう考えると、外国株に投資することはリスク分散の一つにできると思います。

ウェルスナビの投資先

ウェルスナビは米国株、日欧株、金、債券と様々な投資先に資産分散して投資をしてくれます。日本ではなく海外投資中心となっており、完全自動投資をしてくれるのが魅力です。外国株購入は投資初心者は絶対にやらないと思いますが、それを自動でやってくるというのは凄くありがたいと思います。

以下のように大きく７つのカテゴリーで資産を分散して投資してくれます。